Conseiller des Particuliers H/F - Crédit Agricole du Morbihan

Au coeur d'un département haut en couleur, la Caisse régionale du Morbihan est présente sur l'ensemble du territoire du Morbihan avec environ 80 agences bancaires.
Rejoindre le Crédit Agricole du Morbihan, c'est coopérer avec près de 1 200 collaborateurs, en quête quotidienne de la satisfaction de leurs clients particuliers, professionnels, agriculteurs, collectivités, entreprises.

Toujours dans un objectif premier de satisfaction des attentes de nos clients, le Crédit Agricole du Morbihan se réinvente en permanence en proposant du 100% humain et 100% digital.

Le Crédit Agricole du Morbihan, vous l'aurez compris, c'est l'Humain au coeur des activités. Une volonté d'aller encore plus loin dans les engagements : agir au plus près des enjeux économiques, sociaux, sociétaux et environnementaux pour le développement harmonieux du Morbihan.

Venez partager nos valeurs !LIEU : SARZEAU
Classe : II
Famille (REC) : Relation Client et Conseil
Fonction : Distribution
Rôle : Technicien/Spécialiste
PCE : 6

ACTIVITÉS PRINCIPALES
COMMERCIALISATION/DEVELOPPEMENT :
- Participer au développement du fonds de commerce : organiser, animer et développer un portefeuille clients particuliers et prospects avec une dimension proactive renforcée par des outils de connaissance clients et dans un souci de satisfaction client et de rentabilité.
- Vendre aux particuliers une gamme définie de produits et services Banque et Assurance dans le cadre d'entretien conseil en face à face ou en multicanal dans le cadre des pratiques et engagements relation client définies par la CR.
- Assurer l'animation de la relation client, de la préparation à la réalisation et au suivi. Promouvoir auprès de clients et prospects tous les canaux de distribution.
- -Viser la très grande satisfaction client à chaque étape de son parcours en s'appuyant sur la diversité des canaux.
ORGANISATION :
- Organiser son activité dans la cadre de la relation multicanale pour optimiser la prise en charge de la demande client et la proactivité en faveur du développement - Orienter vers le bon interlocuteur ou faire de la prescription en fonction du besoin du client.
GESTION/QUALITE /CONFORMITE :
- Construire des propositions adaptées aux besoins du client, après analyse de son contexte économique, juridique et/ou fiscal.
- Compléter et formaliser de façon exhaustive les dossiers relatifs aux crédits, à l'épargne, aux services et à l'assurance, en veillant à l'authenticité et à la pertinence des documents fournis.
- Détecter les risques potentiels et y apporter les actions correctives afin d'éviter la dégradation de la situation du client.
- Rendre compte à son manager des situations dégradées
- Transmettre l'ensemble des informations pertinentes à son manager concernant la pratique du marché.
- Assurer la fiabilité de la base de données de son portefeuille clients.
- Formaliser les rapports d'activité commerciale et enrichir la base partenaire pour optimiser le suivi commercial.
- Assurer la conformité et la sécurité des opérations
PARTICIPATION A L'ACCUEIL :
- Accueillir et servir les clients à distance par les canaux appropriés, orienter les clients, les prospects et gérer les appels entrants selon la planification établie par le manager et lors de besoins ponctuels.
COLLABORATION/COOPERATION :
- Orienter vers le bon interlocuteur, développer les synergies ou faire de la prescription (interne, filiale, partenaires) en fonction du besoin du client.
- Prendre en charge de manière exceptionnelle et limitée dans le temps, certaines tâches ou activités entières relevant d'un autre emploi afin d'assurer les prestations de l'entité.

Expérience Bancaire indispensable : clientèle à profil Patrimonial