Gestion de Patrimoine H/F - Belbachir

Missions principales :

Le gestionnaire de patrimoine accompagne une clientèle de particuliers, de dirigeants ou de professionnels dans la construction, la valorisation et la transmission de leur patrimoine.
Ses missions consistent à :

- Analyser la situation patrimoniale (revenus, fiscalité, patrimoine, objectifs personnels) ;
- Élaborer un diagnostic global et proposer des stratégies personnalisées ;
- Préconiser des solutions d'investissement : assurance-vie, immobilier, produits financiers, défiscalisation, retraite, prévoyance, etc. ;
- Suivre et ajuster les placements en fonction des évolutions légales, économiques ou personnelles ;
- Accompagner les clients dans le temps, dans une logique de conseil durable et de confiance.

Compétences requises :

- Solide culture économique, juridique et fiscale
- Maîtrise des produits financiers et immobiliers
- Capacité d'analyse et de synthèse
- Sens commercial et aisance relationnelle
- Confidentialité et rigueur professionnelle

Formation et profil :

- Bac +3 à Bac +5 en droit, finance, économie, ou école de commerce
- Formation spécialisée en gestion de patrimoine, banque ou assuranceÉvolution possible :

- Responsable de clientèle patrimoniale
- Conseiller en gestion privée
- Ingénieur patrimonial
- Chef d'agence

Le poste s'adresse à une personne à la fois analytique, rigoureuse et dotée d'un excellent sens relationnel.
Le gestionnaire de patrimoine doit être capable de comprendre en profondeur la situation financière et personnelle de ses clients afin de leur proposer des solutions sur mesure alliant performance, sécurité et optimisation fiscale.

Compétences et qualités attendues :

- Solides connaissances en fiscalité, finance, droit patrimonial et assurance ;
- Forte capacité d'écoute et de conseil, sens du service et de la confidentialité ;
- Esprit d'analyse et aisance à vulgariser des sujets complexes ;
- Fibre commerciale et goût du développement de portefeuille clients ;
- Autonomie, organisation et goût du challenge ;
- Maîtrise des outils bureautiques et financiers.

Formation et expérience :

- Diplôme Bac +3 à Bac +5 en droit, économie, finance, banque, assurance ou école de commerce ;
- Une première expérience dans le conseil, la banque, l'assurance ou la gestion d'actifs est un plus .

La gestion de patrimoine consiste à accompagner les particuliers et les professionnels dans l'organisation, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine.
Elle repose sur une approche globale prenant en compte la situation financière, fiscale, civile et professionnelle de chaque client.

L'objectif est de faire fructifier, protéger et transmettre le capital dans les meilleures conditions, à travers des stratégies personnalisées :

- Placements financiers (assurance-vie, épargne, marchés financiers, etc.) ;
- Investissements immobiliers (locatif, défiscalisation, SCPI, etc.) ;
- Solutions de retraite et de prévoyance ;
- Optimisation fiscale et transmission du patrimoine.

La gestion de patrimoine s'inscrit dans une relation de conseil sur le long terme, fondée sur la confiance, la pédagogie et la performance.