Analyste Risques Financiers Confirmé - Habitat Social et Secteur Public Local H/F - Caisse des Dépôts et Consignations (CDC)

Rattaché à la Direction des Affaires Juridiques de la Conformité et de la Déontologie (DAJCD), le Pôle Sécurité Financière joue un rôle stratégique dans la protection de l'intégrité du système financier. Il est chargé de prévenir les risques liés au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme et au non-respect des sanctions internationales.
Ses missions s'articulent autour de plusieurs axes :
Le pôle veille tout d'abord à la conformité des opérations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Cela implique la mise en place de dispositifs de surveillance, l'analyse des transactions et, le cas échéant, la transmission de déclarations de soupçon à TRACFIN. Il travaille en étroite collaboration avec la Direction de la Clientèle Bancaire (DCB) et la Direction des Risque du Groupe (DRG). ;
Il assure également le respect des embargos et des sanctions internationales en procédant à des contrôles réguliers sur les clients et les flux financiers, en lien avec les listes de sanctions en vigueur ;
La connaissance client (KYC) constitue un autre pilier fondamental. Le pôle est responsable de la collecte, de la vérification et de la mise à jour des données clients, afin de garantir une relation d'affaires transparente et sécurisée.
Dans un contexte de vigilance accrue face aux risques de criminalité financière, notre établissement renforce son dispositif de sécurité financière. Nous recrutons un(e) analyste pour rejoindre le départemeEn tant qu'analyste sécurité financière, vous serez directement rattaché(e) au responsable du département "examens renforcés". À ce titre, vos missions principales seront les suivantes :

Réaliser des avis de sécurité financière
Vous analyserez les profils clients ou les opérations complexes afin d'émettre des avis argumentés sur les risques identifiés, dans le cadre de la gestion des risques et de la conformité.

Réaliser des examens renforcés à partir d'alertes externes
Vous prendrez en charge des examens approfondis déclenchés par :

Des réquisitions judiciaires;
Des droits de communication émis par TRACFIN;
Des appels à vigilance de TRACFIN;
Des demandes de conformité formulées par d'autres établissements bancaires.
Assumer la fonction de Déclarant TRACFIN
Vous recevrez les propositions de déclaration de soupçon transmises par les métiers bancaires, en assurerez l'analyse, et déciderez de leur transmission au service de renseignement financier TRACFIN, conformément aux obligations réglementaires.

Participer au pilotage de la filière déclarative
Vous identifierez les procédures et modes opératoires applicables par les métiers bancaires en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Vous apprécierez le niveau de traitement des alertes issues de la surveillance automatisée des opérations bancaires, et contribuerez à la sensibilisation des équipes sur les bonnes pratiques déclaratives.

Assurer le reporting à la gouvernanceVous consoliderez les indicateurs d'activité, les typologies de risques et les alertes traitées, afin d'alimenter les comités de suivi et les instances de gouvernance.
Effectuer les contrôles de premier niveau
Vous vérifierez la bonne application des procédures internes et contribuerez à l'amélioration continue du dispositif de sécurité financière.

Ces missions reflètent l'essentiel de l'activité à ce jour mais sont susceptibles d'ajustements au regard des évolutions futures de la direction.

Le recrutement à la Caisse des Dépôts est fondé sur les compétences, sans distinction d'origine, d'âge, ni de genre. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Nous recherchons un(e) professionnel(le) expérimenté(e), doté(e) d'une solide culture bancaire et d'une expertise avérée en matière de sécurité financière. Vous justifiez d'au moins5 ans d'expérience dans le domaine de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), idéalement au sein d'un établissement bancaire ou financier.

Votre parcours vous a permis de développer une excellente connaissance de l'environnement réglementaire (Code Monétaire et Financier, les nouvelles lignes directrices de l'ACPR et Tracfin, Arrêté du 6 janvier 2021), des typologies de risques et des outils de surveillance. Vous êtes capable d'analyser des situations complexes, de rédiger des avis clairs et argumentés, et de contribuer activement à la maîtrise des risques financiers.

Vous êtes titulaire d'uneformation supérieure de niveau Bac +4/+5endroit, droit bancaire, économie ou finance, et vous disposez d'une aisance rédactionnelle ainsi que d'un esprit d'analyse rigoureux. Vous savez travailler en équipe, faire preuve de discrétion, et vous adapter à un environnement exigeant et en constante évolution.