Chargé de Kyc - Institutions Financières H/F - Attijariwafa Bank Europe

L'analyste KYC prend en charge la gestion des KYC pour les institutions financières clients d'AWB Europe (filiales du groupe et banque hors groupe).
- Missions et activités clés

- Accompagne les chargés d'affaires dans la réalisation de leurs objectifs en terme de PNB, de volumétrie et de qualité de la relation client pour leurs portefeuilles respectifs

- Centralise et traite toutes les demandes d'ouverture ou de renouvellement des compte LORI ou de clés RMA;

- Obtient au préalable de toute démarche l'accord du chargé d'affaires, du responsable FI, Syndication & Loans et du responsable du Pôle CIB. Un Rapport d'Activité du Compte Simplifié - RCAS simplifié sera notamment établi au préalable de toute nouvelle entrée en relation avec un client LORI/Clé RMA.

- S'assure que l'ensemble des documents externes et internes exigés par la procédure d'EER à l'ouverture des comptes LORI ou de Clés RMA, la mise en place du KYC, ainsi qu'au renouvellement du KYC sont bien complets et valablement signés;

- Analyse au minimum annuellement l'activité du compte LORI permettant de comprendre la volumétrie, la provenance et destination des flux, leur nature, le profil des donneurs d'ordres et de déterminer des évolutions non conformes

- Analyse l'activité des clés RMA et clôture celles qui ne sont pas utilisées.

- Organise pour chaque client LORI avec le département de la Conformité et Sécurité Financière d'AWB Europe une réunion annuelle avec la direction de la Conformité du client LORI permettant d'analyser la robustesse des procédures en place et d'identifier les insuffisances éventuelles.

- A chaque changement majeur ou chaque information négative, fait une recherche/analyse sur les faits et soumet ses conclusions au responsable du pôle CIB pour accompagner la prise de décision

- S'assure que le paramétrage dans Amplitude des clients LORI et Clé RMA soit conforme à la fiche EER.

- Est responsable de la qualité, l'exactitude et la complétude de la liste des clients FI

- S'assure de l'envoi d'une lettre de bienvenue à tous nouveaux clients incluant les coordonnées du compte, un récapitulatif de la tarification et les coordonnées des différents points de contact au sein de la banque.

- S'assure de manière périodique en collaboration avec les BO que l'ensemble des commissions soit bien perçus ainsi que les factures pour la correspondance bancaire sont bien émises et envoyées au client par les BO. En cas d'erreur ou d'oubli, supervise le plan d'action correctif.

- Assiste la Sécurité Financière pour obtenir les réponses aux Request For Information - RFI de nos correspondants bancaires + LORI.

- Gère le KYC tracker des LORI/Clés RMA et l'envoi1 fois par semaine à l'équipe CIB, incluant le responsable de pôle.

- S'assure de la mise à jour des procédures associées et participe à leur contrôle de 1er niveau.

- Assure une veille sur la règlementation KYC ;

- Assure la production et la diffusion des reportings nécessaires

- Compétences analytiques : Capacité à analyser des données complexes et à identifier des anomalies.

- Attention au détail : Précision dans l'examen des documents et des informations.

- Connaissances réglementaires : Compréhension approfondie des lois et réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

- Compétences en communication : Aptitude à communiquer clairement les constatations et à interagir avec les clients.

- Éthique professionnelle : Intégrité et discrétion dans le traitement d'informations sensibles.

- Langue : bonne maitrise de l'anglais (parlé et écrit)

Avec 17 696 collaborateurs en 2016, le Groupe Attijariwafa bank est présent dans 26 pays, compte 8,4 millions de clients et a un réseau d agences de 3 999. Il est notamment présent en Europe (France, Allemagne, Belgique, Italie, Espagne, Pays-Bas et Angleterre), à travers sa filiale Attijariwafa bank Europe qui propose à ses clients une large gamme de produits et services bancaires adaptée à leurs besoins : transferts, banque au quotidien, assurance, emprunt et épargne. La filiale européenne est également spécialisée dans l accompagnement des entreprises ayant des courants d affaires entre l Europe et l Afrique.