Alternant - Conseiller Clientèle et Patrimonial H/F - Ecofac Business School

A l'issue de votre formation, vous serez en mesure de conseiller et guider une clientèle de particuliers/personnes physiques dans le choix d'investissements/placements pour constituer ou optimiser leur patrimoine financier selon la réglementation bancaire et financière.Vos missions au cours de ces 2 années :

Focus bancaire :

- Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
- Élaborer des propositions commerciales
- Réaliser le bilan de la situation financière d'un client
- Promouvoir un produit financier auprès d'une clientèle
- Arrêter les termes d'un contrat
- Collecter l'ensemble des justificatifs clients
- Renseigner un formulaire de contractualisation
- Développer un portefeuille clients et prospects
- Surveiller des comptes débiteurs
- Déterminer des mesures correctives
- Monter un dossier de crédit

Focus patrimonial :

- Analyser la situation financière d'un client
- Établir le bilan patrimonial d'un client
- Définir les besoins d'un client
- Réaliser une étude patrimoniale
- Définir la faisabilité et la rentabilité d'un projet
- Renseigner les usagers et les conseiller dans leurs démarches juridiques et fiscales
- Déterminer une stratégie financière
- Réaliser un suivi des dossiers clients, fournisseurs
- Adapter une campagne promotionnelle à une cible ou un produit

Ses atouts indispensables :

- La personne doit connaître la finance,
- le monde de la banque et/ou de l'assurance
- Elle doit être rigoureuse et à l'écoute