Conseiller en Gestion de Patrimoine H/F - Winsearch

Nous recrutons pour le compte de l'un de nos clients, un conseiller en gestion de patrimoine expérimenté H/F.
Dans le cadre du développement de son activité conseil, notre client renforce son pôle dédié à la gestion de patrimoine auprès des chefs d'entreprise et professions indépendantes.
Les avantages du poste

- Environnement de travail humain, collaboratif et de proximité.
- Parcours d'intégration et plan de formation personnalisé.
- Large choix de sites d'affectation selon votre domicile et accompagnement en cas de mobilité.

Conditions

- CDI temps plein
- Rémunération à partir de 40 K€, ajustée selon profil et expérience

Avantages sociaux

- Mutuelle prise en charge à 100 % par l'employeur
- Prime de vacances
- Chèques cadeaux

Rattaché(e) à la Direction du Pôle Conseil, vous prenez en charge l'activité de conseil en gestion de patrimoine auprès d'une clientèle existante et participez activement à son développement.
Pilotage et développement de la relation client

- Prendre en charge un portefeuille de dirigeants et d'indépendants en assurant un suivi personnalisé et durable.
- Comprendre les enjeux professionnels et personnels de chaque client afin de construire une relation de conseil à forte valeur ajoutée.
- Contribuer activement à l'expansion de l'activité patrimoniale par la détection de nouveaux besoins et par des actions de développement ciblées.

Analyse et structuration des stratégies patrimoniales

- Réaliser une analyse approfondie de la situation globale des clients (professionnelle, personnelle, fiscale et sociale).
- Définir et formaliser des stratégies patrimoniales sur mesure intégrant l'épargne, la retraite, la prévoyance, la protection sociale et l'optimisation de la rémunération.
- Concevoir des préconisations d'investissements financiers cohérentes avec les objectifs, le profil de risque et l'horizon de placement des clients.
- Présenter les recommandations de manière claire et pédagogique et en piloter la mise en oeuvre.

Suivi, ajustement et accompagnement dans la durée

- Assurer le suivi des solutions déployées et mesurer leur pertinence dans le temps.
- Adapter les stratégies en fonction de l'évolution de la situation des clients et du contexte économique, juridique et fiscal.
- Identifier en continu de nouvelles opportunités d'accompagnement et de conseil.

Travail transversal et coordination interne

- Collaborer étroitement avec les équipes comptables, sociales et conseil afin de proposer une approche globale et cohérente aux clients.
- Participer aux échanges internes pour partager les expertises et contribuer à l'amélioration continue des pratiques.

Organisation et gestion de l'activité

- Structurer et organiser votre agenda en conciliant rendez-vous clients, développement commercial et suivi des dossiers.
- Préparer les diagnostics, supports d'analyse, présentations et propositions commerciales.
- Prioriser les actions et gérer les urgences avec efficacité et autonomie.

Veille réglementaire et expertise métier

- Assurer une veille active sur les évolutions juridiques, fiscales et réglementaires impactant le conseil patrimonial.
- Se tenir informé(e) des tendances économiques et financières ainsi que des solutions proposées par les partenaires.

Profil recherché

Formation & habilitations

- Bac +5 en gestion de patrimoine, banque/finance ou équivalent.
- Statut ou capacité à exercer en tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF).
- Habilitation IAS, enregistrement ORIAS à jour.
- Respect des obligations réglementaires (devoir de conseil, conformité, formation continue).

Expérience & compétences

- Expérience confirmée en gestion de patrimoine : 5 ans minimum.
- Solides connaissances en :
- ingénierie patrimoniale,
- protection sociale,
- placements financiers.
- Bon niveau en fiscalité, droit de la famille, successions et droit des sociétés.
- Maîtrise des outils patrimoniaux et bureautiques (Excel, logiciels de simulation).

Savoir être

- Excellent sens de l'écoute et relation client.
- Capacité à instaurer une relation de confiance durable.
- Aisance dans la pédagogie et l'argumentation des solutions proposées.
- Goût du développement commercial et de l'atteinte d'objectifs.
- Organisation, rigueur et esprit d'équipe.

Une expérience ou une bonne connaissance de l'environnement cabinet d'expertise comptable / accompagnement de dirigeants de TPE est un réel atout.