Gestionnaire Assurance Vie - Retraite H/F - Harmonie Mutuelle

Harmonie Mutuelle, Membre fondateur du groupe VYV, est un acteur leader de la protection sociale en France et protège 5 millions de personnes, 150 000 entrepreneurs et 88 700 entreprises qui ont choisi d'être accompagnés par une entreprise mutualiste à mission. Dotée d'une raison d'être, inscrite dans ses statuts, Harmonie Mutuelle s'engage à agir sur la santé des personnes et de la société.
Acteur de l'Économie Sociale et Solidaire (ESS), Harmonie Mutuelle vise à concilier performance économique, sociale et environnementale, tout en plaçant l'humain au coeur de ses préoccupations.
Le poste :

En tant qu'Gestionnaire Assurance-Vie / Retraite, vous accompagnez le client (particulier ou entreprise) dans l'ensemble de ses démarches et demandes sur le périmètre des Contrats et Prestations en Assurance Vie et Retraite, coordonnez et fluidifiez le parcours client, dans le respect des procédures, des objectifs et des règles établies :

- Contribuer à l'amélioration continue de la productivité et de la qualité de service
- Traiter et suivre la gestion des Plis Non Distribués
- Traiter les réclamations des clients relevant de son périmètre
- Assurer le traitement des mails et des appels téléphoniques
- Conseiller et accompagner efficacement le client dans la gestion et le suivi de son contrat, via différents canaux (accueil physique, téléphone, mail, courriers ...)

Le poste est basé à Châtillon (92).

Vos missions principales :

Mettre en gestion la vie du contrat :

- Gérer l'adhésion des contrats Epargne et IFC via le parcours digital
- Réaliser les actes nécessaires pour la correcte exécution du contrat : Envoi des Conditions Particulières, Encaisser et chiffrer les cotisations (chèques, virements, flux DSN), Etablir les avenants (augmentation/diminution des cotisations, modification du mode de paiement, modification des garanties...), Gérer les avances, Mettre à jour les données clients (adresses, civilité, coordonnées bancaires, activité, revenus/patrimoine, informations complémentaires liées à la résidence fiscale...), Enregistrer les clauses bénéficiaires
- Gérer les résiliations des contrats collectifs, les suspensions en épargne individuel
- Traiter les anomalies DSN
- Rédiger les réponses aux sollicitations des clients (études...)

Mettre en oeuvre la garantie du contrat :

- Délivrer la prestation dans le respect des engagements contractuels, réglementaires et de qualité de service
- Vérifier la fiabilité et conformité des données avant traitement du dossier et détecter les risques de non-conformité
- Traiter la demande de prestation du client : Vérifier la bonne constitution du dossier, Analyser la demande pour s'assurer du droit à versement de prestation, Régler des capitaux dans le cadre d'un rachat de contrat, Indemniser au titre d'une garantie Retraite, Verser des capitaux au titre d'une garantie décès, Procéder au transfert de la provision mathématique vers un autre assureur
- Réaliser les actes nécessaires pour la poursuite du versement de la prestation : Mettre à jour les pièces périodiques, Mettre à jour les données clients (adresse, civilité, coordonnées bancaires...), Rédiger les réponses aux sollicitations des Clients (assurés, bénéficiaires, notaires, tiers ...)
- Réorienter les clients vers le bon interlocuteur si détection de garantie ou prestations complémentaires ou de mise à jour de dossier

Cette liste d'activité n'est pas exhaustive.

Expérience souhaitée :

- Connaitre les produits Epargne Retraite
- Connaitre la réglementation applicable au périmètre Assurance Vie / Retraite (fiscalité, LCB-FT, déshérence et Loi ECKERT...)
- Connaitre et appliquer les processus de gestion de règles courantes
- Analyser, traiter et contrôler les dossiers clients
- Maîtriser les écrits professionnels et la relation clients par téléphone

Qualités personnelles :

- Coopérer et échanger fréquemment avec différents interlocuteurs : l'assureur, les clients indirects (mutuelles, commerciaux...) et les clients finaux
- Communiquer de manière fluide à l'écrit et à l'oral auprès de ses collègues et de sa hiérarchie
- Créer une relation de qualité avec sa hiérarchie, ses collègues et les clients
- Intégrer les nouveaux entrants dans son équipe
- S'organiser en autonomie
- Être orienté client
- Adopter une posture d'ouverture, être force de proposition
- Faire preuve d'adaptabilité et agir dans un environnement en évolution
- Être le relai du manager en son absence dans le cadre de l'activité quotidienne
- Apporter un soutien technique et participer à la formation continue de l'équipe
- Participer aux projets de l'entreprise, audits...

Outils informatiques :

- Vous êtes à l'aise avec les outils digitaux et bureautiques.
- Vous serez formé(e) aux logiciels et aux processus internes d'Harmonie Mutuelle.

Nos avantages :

- Accord d'intéressement
- Télétravail jusqu'à 3 jours par semaine (à partir de 6 mois d'ancienneté)
- Travail du lundi au vendredi / Horaires flexibles
- 22,5 jours de RTT par an
- Carte déjeuner à 9,50 € (60 % pris en charge par l'employeur) et avantages CSE (enveloppes loisirs, culture, avantages vacances...)
- Forfait mobilité durable : jusqu'à 300 € par an (cumulable avec le remboursement de l'abonnement aux transports en commun, dans la limite de 500 euros au total)
- Contrat collectif santé et prévoyance
- Plan d'épargne entreprise, plan d'épargne retraite et compte épargne temps
- Formation : un parcours complet avec une plateforme d'apprentissage en ligne
- 2 jours d'engagement solidaire par an au profit d'associations

Le processus de recrutement :
- Evaluation de votre CV par le recruteur
- Entretien téléphonique avec le recruteur
- Entretien RH en visio avec le recruteur
- Test de personnalité suivi d'un débrief avec le recruteur
- Entretien en présentiel avec votre futur(e) manager
Compétences : Sens du relationnel, Gestion de Projet, Prévention ou promotion de la santé