Trésorier - Trésorière H/F - M&M Militzer & Munch

M&M compte 380 collaborateurs répartis sur 12 sites en France, fait partie d'un groupe fondé en 1880 parmi les plus expérimentés dans tous les types de services logistiques intégrés. Implantés dans près de 30 pays et comptant 2000 collaborateurs, notre gamme de services comprend le transport aérien, routier et maritime et le dédouanement. Nous sommes particulièrement actifs depuis et vers l'ensemble des pays de l'Est, CEI, Etats Baltes et Asie Centrale, Moyen Orient, la Turquie et le Maghreb.

1. Finalité du poste

Assurer la gestion quotidienne de la trésorerie, anticiper les besoins de financement et veiller à la disponibilité des fonds nécessaires au fonctionnement de l'entreprise.

Sécuriser les flux financiers, optimiser les frais bancaires et fournir à la direction financière une vision fiable des disponibilités et des échéances.

2. Missions principales

Gérer la trésorerie quotidienne

• Suivre les positions bancaires et les mouvements de trésorerie au quotidien.
• Analyser les encaissements et les décaissements, identifier les anomalies et coordonner leur résolution.
• Réaliser les équilibrages entre comptes bancaires et optimiser les disponibilités.
• Anticiper la couverture des principales échéances : fournisseurs, salaires, charges sociales et fiscales, remboursements d'emprunts.

Établir et fiabiliser les prévisions de trésorerie

• Construire et actualiser un prévisionnel de trésorerie glissant à 13 semaines, complété par une projection mensuelle à 12 mois.
• Collecter les informations auprès de la comptabilité, du recouvrement, du contrôle de gestion, des achats et des ressources humaines.
• Analyser les écarts entre prévisions et réalisations, en expliquer les causes et ajuster les hypothèses.
• Identifier les besoins de financement ou les excédents de trésorerie, alerter la direction financière et proposer les actions adaptées.

Assurer le bon déroulement des paiements

• Préparer et transmettre les paiements relevant du périmètre trésorerie, dans le respect des échéances et des circuits de validation.
• Vérifier la disponibilité des fonds, le statut des opérations et le traitement des rejets bancaires.
• Appliquer les délégations de pouvoirs et les contrôles prévus pour la préparation, l'autorisation et l'exécution des paiements.

Suivre les encaissements et contribuer à la maîtrise du BFR

• Suivre les encaissements clients et intégrer les informations de la comptabilité clients et du recouvrement dans les prévisions.
• Analyser les retards significatifs, les décalages de règlement et leur incidence sur la trésorerie.
• Contribuer à l'amélioration du besoin en fonds de roulement (BFR), en coordination avec les équipes commerciales, achats, comptables et de recouvrement.
• Participer à la fiabilisation des données et à l'automatisation du suivi des flux liés aux 4 000 clients actifs.

Gérer les relations bancaires et suivre les financements

• Assurer les relations opérationnelles avec les banques et suivre les comptes, les services bancaires et les habilitations.
• Contrôler les frais, commissions et intérêts ; identifier les écarts et proposer des optimisations.
• Préparer les éléments de négociation des conditions bancaires et des lignes de financement avec la direction financière.
• Suivre les financements en place, les disponibilités sur les lignes de crédit, les échéanciers et les engagements contractuels associés.
• Mettre en oeuvre les placements et les tirages autorisés, dans le cadre de la politique financière et des délégations en vigueur.

Produire le reporting de trésorerie

• Établir une situation quotidienne de trésorerie et un suivi hebdomadaire des prévisions et des points d'alerte.
• Produire un reporting mensuel présentant les disponibilités, l'endettement, les lignes de financement disponibles et les frais financiers.
• Transmettre à la comptabilité les informations nécessaires aux rapprochements bancaires et aux clôtures ; contribuer à l'analyse des écarts.
• Préparer les justificatifs et analyses demandés dans le cadre des contrôles et audits portant sur la trésorerie.

Sécuriser et améliorer les processus

• Documenter et actualiser les procédures de trésorerie et les contrôles associés.
• Veiller à l'application des règles de sécurisation des paiements, notamment lors des changements de coordonnées bancaires.
• Contribuer à la gestion des habilitations bancaires et à la séparation des tâches.
• Améliorer les outils de prévision, les échanges de données et l'automatisation des opérations récurrentes.

Formation et expérience

• Formation supérieure en finance, comptabilité ou gestion, de niveau Bac +3 à Bac +5, ou expérience équivalente.
• Expérience de 3 à 5 ans en trésorerie d'entreprise, permettant d'assurer le poste avec autonomie.
• Expérience appréciée dans un environnement comportant des flux bancaires et des encaissements clients nombreux.

Compétences techniques

• Maîtrise de la gestion quotidienne de trésorerie et de la construction de prévisions.
• Bonne connaissance des mécanismes bancaires, des moyens de paiement et des financements courants.
• Maîtrise d'Excel et aisance avec les logiciels de trésorerie, les outils bancaires et les ERP.
• Compréhension des liens entre trésorerie, comptabilité, cycle clients et besoin en fonds de roulement.

Qualités professionnelles

Rigueur, fiabilité, sens de l'organisation et respect des échéances. Capacité d'analyse et d'anticipation, réactivité face aux anomalies, discrétion dans le traitement des informations financières et aptitude à travailler avec des interlocuteurs variés.

4. Relations de travail et responsabilités

En interne : direction financière, comptabilité générale et clients, recouvrement, contrôle de gestion, achats, équipes commerciales et ressources humaines.

En externe : banques, prestataires de services de paiement et auditeurs sur les sujets de trésorerie.

Le trésorier exerce ses missions dans le cadre des délégations accordées. Les décisions de financement, de placement et d'engagement relèvent de la direction financière ou des signataires habilités. La tenue comptable, les rapprochements bancaires et le recouvrement sont coordonnés avec les équipes qui en ont la responsabilité.

5. Indicateurs de suivi

• Fiabilité des prévisions et qualité de l'analyse des écarts.
• Disponibilité de trésorerie et marge disponible sur les lignes de financement.
• Respect des échéances de paiement et suivi des incidents bancaires.
• Évolution des frais bancaires et des coûts de financement.
• Respect des délais et qualité du reporting.
• Évolution des délais d'encaissement et des retards clients, en responsabilité partagée avec les équipes concernées.